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[台股討論]美國升息1碼 你必須知道的7大投資趨勢

大昌期貨琳琳 (linda22834581)
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2017-03-16 15:03:15 發表
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美國升息1碼 你必須知道的7大投資趨勢
2017年03月16日 09:35 徐慈薇/綜合整理

美國聯準會(Fed)結束兩天的利率決策會議,於台灣時間凌晨2點宣布升息1碼(0.25%),將聯邦資金利率調升至0.75%~1%,符合市場預期,但聯準會並沒有暗示會加快收緊貨幣政策,維持今年升息次數預測不變,Fed主席葉倫偏鴿派的談話,也激勵美股周三走高。

香港開亞洲第一槍!跟進Fed老大哥升息1碼
自2015年底起,美國已經累計升息3碼,將進入升息循環,對身在台灣的你我有什麼影響呢?《中央社》列出以下7點,提供投資人參考。

1.美元升值趨勢底定
「升息」是貨幣走強的訊號,全球資金將被吸引往美元資產挪移,也就是說存款戶會把錢從其他利息較低的國家換成美元、移到美國當地銀行,美元需求看增,將推高匯率,也會影響到以美元計價的資產及債務,導致償債成本增加。

2.新興市場有危機、黃金越來越不值錢
美元走升將使原本停在新興市場的資金大舉撤回美國,導致新興巿場貨幣大貶;這些國家也會因為美元升值造成償債成本提高,而承受沉重的債務壓力,若投資人有新興市場基金部位,可考慮贖回。

另外,美元強升會牽動以美元計價的大宗商品,包括原物料、礦產、金屬、能源都將承壓,市場資金可能從避險性質較高的黃金轉向美元,黃金價格看跌。

3.股票優於債券
高利率往往反映經濟成長動能強勁,股票可能會在升息循環中有不錯的表現,金融業等特定產業可望受益,但借錢出來買股票的成本變高,熱錢會變少。

4.存款利息變高、貸款負擔變重
假設台灣央行跟進升息,定存族的利息雖不會立即大增,但在利率看升的條件下,想賺銀行利息的民眾可以選擇「機動利率」或向「短天期定存」靠攏。

雖然目前利率偏低,但升息仍會影響房貸、車貸及信用卡利率上升,尤其台灣民眾的房貸占家庭所得比例很高,1年的房貸利息支出恐增加數百元到數千元不等,可以考慮是否需要提前還款。

5.進口商品變貴
日圓、韓元、新台幣等亞洲貨幣有可能出現競貶,不過買入生產設備、原料大都以美元計價,對公司經營會有更大挑戰。而且許多民生必需品(如大豆、小麥)仍主要從美國進口,勢必會造成物價上漲。

6.台灣央行會跟進升息嗎?
央行總裁彭淮南日前已表示,雖然美國升息可能導致熱錢移出,但台灣有足夠的外匯存底可因應;台灣升息與否,必須看當前通膨壓力以及未來的通膨預期,不一定要跟美國走。

7.對資本市場影響
華南投顧董事長儲祥生認為,美國今年僅升息2、3次,屬於緩步升息,對美股影響不至於太大,對台股的壓力也跟著降低;不過,若升息次數增加、腳步加快,將造成資金流動速度加快,對資本市場的衝擊也較大。

(中時電子報)
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